| 常州构建监管框架 夯实地方金融行业发展基础
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| 发布日期 2021-01-19来源９span id="source_text"> 常州日报浏览数：字号：〕a href="javascript:fontZoom(16)">?/a>?/a>導/a>〖/td> |
常州市地方金融监督管理局自组建以来，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十八大、十九大精神，紧扣“严监管、促发展、防风险”主线，建立健全地方金融监管体制机制，加强地方金融机构监管，有力有序促进了地方金融机构稳健发展、br /> 下一阶段，常州市地方金融监督管理局将坚决贯彻落实党的十九届五中全会精神和习近平总书记关于金融工作的重要指示要求，着力构建?11”基本监管框架（即“两个体系”、一项制度、一条底线），打造权责明晰、履职到位、运转高效、保障有力的地方金融监管生态，进一步促进地方金融从业机构规范发展，更好地服务实体经济、br /> “两个体系”，即市区两级地方金融从业机构统一监管体系、年度地方金融从业机构综合评优评先体系、/strong>
1. 构建市区两级统一监管体系。从“两方面入手、达到三个成效”。一方面，规范监管制度，根据国家、省最新出台的地方金融机构监督管理条例，完善小贷、融资担保、融资租赁、典当等行业监管工作实施细则及常州市地方金融机构监管检查工作规程；另一方面，规范监管流程，编写工作手册，明确地方金融机构的设立及变更事项工作流程，建立约谈及监管知识应知应会评估制度。通过这两方面，进一步明确地方金融监管依据、监管内容、监管权限及监管措施，构建市区两级统一监管体系，实现“三方面成效”——明确市区两级监管部门职责、优化和固化监管工作流程、提示监管要求及风险、br /> 2. 构建年度综合评优评先体系。以“省监管评级办法”为核心，围绕“机构级别、业务经营、内部管理、信用建设、社会贡献、行业自律?个方面，构建地方金融机构年度综合评价体系，对常州地方金融机构进行5档年度星级以及单项荣誉的评优评先。通过对地方金融机构渐进式评价，引导机构以目标为导向，对标找差，争先进位，大力培树良好的行业形象，大力维护良好的行业秩序，打造一个具有“监管有权威感、机构有归属感、社会有认同感”的地方金融机构评优评先品牌、br /> “一项制度”，即建立地方金融机构“白名单”制度、/strong>
1. 建立“白名单”制度，加强日常监管。有序开展地方金融机构现场、非现场检查及监管评级工作，充分利用监管信息系统开展非现场监管，联合第三方中介机构开展年度审计、合规性检查、监管评级等现场检查，根据地方金融机构日常检查情况及监管评级，结合年度综合评优评先结果，公布常州市地方金融行业“白名单”、br /> 2. 强化“白名单”制度运用，实行分类监管。依托“白名单”制度，全面摸排，列出正常经营、非正常经营、违法违规经营等三类机构，在日常监管、业务准入、经营范围、政策扶持等方面实行分类监管，对非正常经营和违法违规经营的机构突出重点监管，及时发现问题，将监管检查情况在一定的范围适时公开，督促存在问题的机构落实整改；将“白名单”向社会进行公告及重点宣传，提升社会认可度。通过分类监管，扶优限劣，不断规范行业发展秩序、br /> 3. 以“白名单”制度为抓手，有序推进市场退出。作为监管工作的难点和焦点，对出现重大违规违法行为或不具备持续经营条件的地方金融机构的“市场退出”，暂无强制性法律依据。因此，以“白名单”制度为抓手，对达到市场退出情形但尚不能退出的机构，及时向公众披露信息、提示风险，有序推动市场退出，避免金融风险外溢、br /> “一条底线”，即严守防范区域金融风险的底线、/strong>
1. 加强政策宣贯，提升防风险能力。通过业务培训会、经验交流会等多种形式，定期分行业组织开展培训交流活动，搭建学习交流平台，加强互动交流，提升地方金融机构合规经营和风险防控能力。紧扣国家、省、市一系列政策法规，举办监管法规政策宣贯会，培养监管人员及机构从业人员学法、知法、守法、用法意识，增强监管人员依法监管能力，提升机构依法经营管理理念，从源头遏制区域金融风险的发生、br /> 2. 强化协同配合，营造防风险发展环境。横向，加强与人民银行、银保监局、市场监管、司法、网信等部门之间的工作协同，加强定期交流，完善信息共享、协同监管、风险防控等机制，切实做好事前、事中、事后监管工作的有效衔接，统筹好地方金融机构的准入、监管、发展和稳定工作。纵向，加强与省局、辖市、区地方金融监管部门的沟通协调，强化责任担当，形成上下联动、群策群力、共管共治的无缝隙的监管格局，切实营造防风险发展环境、br /> 3. 发挥行业自律，树立防风险底线意识。进一步强化行业协会的自律引导作用，促进行业规范健康发展。借力地方金融行业协会，一方面，搭建学习、互动交流平台，引导机构回归本源，专注主业，营造全行业更加平等、公平、和谐的竞争环境；另一方面，督促地方金融机构严格遵守商业道德，增强诚信守法、合理有序、公平竞争与风险防范意识，建立行业约束和监督机制，严禁以任何形式进行非法集资、吸收或变相吸收存款等违法经营活动，促进行业健康发展、div style='text-align: center;margin-top: 30px;'>扫一扫在手机打开当前顴/p> |
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