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第一部分 部门概况

（一）部门职�

常州市住房公积金管理中心为直属常州市人民政府的正处级事业单位，对全市住房公积金实行统一管理。设归集管理处等9个处室，天宁、新北、钟�?个办事处，武进、金坛、溧�?个分中心�

常州市住房公积金管理中心按照国务院《住房公积金管理条例》的规定履行以下职责�

1.编制、执行住房公积金的归集、使用计划；

2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况�

3.负责住房公积金的核算，指导、监督分支机构的内部核算�

4.审批住房公积金的提取、使用；

5.负责住房公积金的保值和归还�

6.编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告�

7.负责对受委托银行进行住房公积金业务的管理和指导；

8.承办住房公积金管理委员会决定的其他事�

（二）部门决算单位构成情�

住房公积金管理中心下设归集管理处、贷款管理处、计划财务处、法规内审处、信息管理处、监察室、办公室、人事教育处、客服管理处9个职能处室，下辖武进、金坛、溧阳三个分中心和天宁、新北、钟楼三个办事处�

住房公积金管理中心现有预算单位一个，即常州市住房公积金管理中心本级�

2015年度主要工作完成情况

1.落实上级要求，切实用足用好住房公积金

�?）及时调整使用政策扩大受益面。根据住建部等三部委关于住房公积金提取、贷款使用相关政策要求，结合我市住房公积金管理实际，积极落实文件精神，三次调整贷款、使用政策，让更多缴存职工家庭从中受益。在贷款政策方面，从“降首付、提额度、延期限”三个方面进行调整，进一步增强住房公积金贷款对职工购房消费的支持力度。到12月底，全市共�?705户家庭享受到了贷款提取新政实惠，其中通过提高额增加贷款支�?.1亿元，有553户家庭购房提取了直系亲属住房公积�?946.92万元，同时，�?2�?日起实施新的租房提取政策，职工仅凭一张身份证就可办理，新政实施一个月就为2323户家庭办理租房提�?017.85万元�

�?）加大对刚需性购房需求的支持。今年我市住房公积金贷款申请量始终保持高位。全年住房公积金贷款（含公转商）申请达到87.27亿元，同比增�?1.12%。为此，中心从三方面做好工作：一是最大程度满足职工购房需求。通过强化资金计划管理，加强全市资金统调，按月度流入资金最大限度地安排放贷资金，月均放贷资金达�?.8亿元，同比增�?7%。全年支持职工购、建、修涉房消费资金首次突破100亿元，达�?33.81亿元，创出历史新高。二是大力推进公转商贷款。在各银行首套房标准变化、个贷优惠力度不一的情况下，及时协调统一各商业银行优惠幅度，完善考核办法发挥受托金融业务考核的导向作用。全市共受理公转商贷款申�?7.86亿元，同比增�?21.82%，使�?582户家庭同样享受到了住房公积金贷款优惠。三是加快准入房源审批。严格掌握商品期房房源准入标准，派专人上门审核服务，同时，主动配合相关部门对存在风险的房源做好应对预防工作，全年共审批准入房�?39个。积极推进住房公积金贷款纳入市区存量房交易资金监管平台，保障二手房交易资金安全。通过该平台发放的住房公积金二手房贷款达到7.35亿元�

�?）充分发挥对住房保障、稳定房产市场的促进作用。一是加大对中低收入家庭的帮扶。主动牵头协调相关部门完成市政府购买住房公积金贷款担保服务方案，中心通过转移支付方式购买担保服务减轻职工融资负担2375万元。发放公转商贴息3871万元，是2014年贴息金额的4.2倍。继续实施低收入家庭住房公积金贷款贴息政策，共为75户困难家庭发放贴息资�?9.7万元，减轻职工还贷压力。二是加强对保障房建设的支持。发放项目贷�?�?580万元，贷款余额达�?.38亿元，为清韵雅苑项目的顺利实施提供了有力保障。上缴廉租房建设补充资金5.37亿元，同比增�?6.07%，创出历史新高。三是有力促进了去化房地产库存。通过住房公积金贷款（含公转商贷款）的支持，带动全市住房销�?97.95万平米，约占全市住房销售面积的32%�

2.推进制度与业务创新相结合，积极应对流动性紧�

�?� 扩大制度覆盖面，提升制度保障面。一是实行目标管理。年初由中心向管委会签订增人扩面责任，将任务分解落实至中心职能部门，以及有关乡镇、受托银行、人力资源中介机构等外部协作单位，并按季进行考核督查，确保按时保质完成扩面任务。二是开辟网上催建渠道。依托全市税务申报服务平台，�?.5万家应建未建、未全员建缴单位发送开户提示函和建缴情况调查表，进行“点对点”催建，提高催建的针对性和有效性。三是深挖基层扩面潜力。增人扩面先后被武进区、金坛区当地政府列入为民办实事项目，各分中心以此为抓手，深入乡镇（开发区）、企业和人才市场，开展现场咨询、政策宣传推进会�?0场次，并逐步将公安协警、交通协管、园林绿化等聘用人员逐步纳入住房公积金体系，其中，金坛区829名村干部、溧�?020名编外教师全部建缴住房公积金。通过扩面新增职工，全年增加资金归�?.19亿元�

�?）加大催缴力度，提高资金归集率。一是抓好缴存基数调整。及时调整住房公积金缴存基数和比例，为全�?57家单位开展培�?2场，同时，开展单位建缴登记情况核查，准确核实职工个人信息，及时纠正违规行为。基数调整后�?4.4万职工调高了缴存基数，月应缴额增�?.47亿元，比调整前增�?.73%。二是开展重点催缴。更新重点汇缴企业信息库，安排专人对大型国企、外企、劳务派遣公司等汇缴大户进行重点提醒，对欠缴3个月以上的单位发放催缴函1166封进行提醒，同时，发�?1个业务QQ群的便捷优势，为2800家重点企业提供提醒服务。三是加强托收管理。实施托收联络员制度，与建行、中行等11家受托银行合作指定落实托收联络员，对在托收业务中发现的问题及时沟通解决，提高托收效率。到12月底，全市托收单位达�?.73万家，同比增�?5.25%，托收签约率达到79.59%。四是抓好区划调整保证资金及时归集到位。按照全市区划调整的统一部署，到8�?1日，住房公积金缴存单位属地化管理工作全部调整到位，共涉及1737家单位�?.5万名职工的归集业务变更，调整缴存金额�?2亿元�

�?）主动创新，实施个贷资产证券化。针对近年来我市住房公积金个贷率始终保持�?0%以上，而职工贷款需求旺盛、公转商贷款分流作用趋弱的实际情况，中心依据上级有关文件精神，主动创新开展个贷资产证券化工作。中心首笔个贷资产证券化�?月份在上海证券交易所挂牌交易�?.19亿元的发行量是目前省内单笔最大的融资额。资金到账后，在半个月的时间里即全部用于住房公积金个人住房贷款发放，受惠家庭达到1800多户，有效缓解了住房公积金流动性紧张�?月末，轮候未放贷款降�?.54亿元，较高峰期减�?2%，贷款发放轮候周期进一步缩短，当月实现二手房抵押办妥即可放款。我市住房公积金贷款资产证券化的创新做法被省住建厅充分肯定，省住建厅研究室《调查与研究》印发专刊介绍，在全省各市推广�

3.加强规范化管理，确保住房公积金安全增�

�?）强化风险防控管理。一是加大内审检查力度。以迎接省住房公积金廉政风险专项检查为契机，在中心开展了廉政风险防控专项自查活动，制定廉政风险防控责任分工表，对�?6个项�?6条专项检查标准，按照“发动部署、自查自纠、专项检查、改进提高”四个工作步骤，开展边自查边完善。充分发挥内部监审合一的优势，全年共抽查业务和财务凭证1.84万笔。实施专项稽�?3个，开展专项审�?次，提出�?0条审计意见均整改到位。组织内审处参与审核合同34份，涉及标的�?02万元，实施资产采购审计监�?次。二是接受外部监督。在市政府“三合一”平台开展实时监�?40次，无投诉事项。组织行风评察员开展行风评�?5次，提出改进意见建议15条。聘请专业测评公司对中心各部门及担保公司、受托银行进�?次暗访测评。三是强化信息化防控安全。按照信息安全主管部门的有关要求，对中心内网业务系统及网上服务厅等进行信息安全风险自查，组织信息安全服务商对中心网络系统、机房等进行风险评估及漏洞扫描，对发现的问题及时整改；升级改造新北机房，更新基础设备，并将新北机房作为备份机房，保障中心数据安全；制定网上服务厅升级方案，做好相关设备的采购，提升网上服务水平�

�?）提升依法行政水平。一是坚持送法，为企业送政策、送服务。开展走进科教城、走进企业等活动50余场次，先后�?83家企业开展上门服务，同时，通过走访单位364家，信函联系1775家，电话联系2768家，进一步加强对企业的政策宣传。二是主动学法，营造法治氛围。组织业务骨干参加全市行政执法培�?�?2人次，提升员工执法水平；积极参加�?2·4”法制宣传日活动，为职工群众提供现场咨询，发放法制宣传材�?00多份，增强法治意识。三是积极用法，维护职工合法权益。全年受理职工投诉企业不建、不缴或少缴案件65�?97人，完成行政调解40起，行政执法立案6起，帮助160多名职工建缴、补缴了住房公积�?1.8万余元�

�?）筑牢内部管理基础。一是注重管理的制度化和科学性。修订完善个人缴存管理办法、任职回避制度、网站管理办法、信访管理办法等10个制度规定，进一步规范住房公积金管理。以高标准通过服务标准化省标验收，初步建立起一套较为完善的业务管理服务标准化体系。组织开展中心“十三五”规划编写的调研工作，先后召开座谈�?场，完成11个专题调研，为“十三五”确定发展方向夯实基础。二是深入开展作风建设。巩固和深化群众路线教育实践活动成果，认真开展“三严三实”专题教育，下发党风廉政工作意见和党风廉政责任清单，并由中心主要负责人与各部门签订“业务发展、作风建设、廉政责任”三合一目标责任书，推进廉政风险防范长效工作机制。先后邀请市纪委等部门的领导、专家为中心党员干部和员工开展党风廉政教育，组织全体党员和中层干部到金坛区文博园参观廉政教育基地，增强廉政意识。三是提升员工综合素质。先后分2批组�?1名员工参加苏锡常住房公积金系统专题研修班。首次将党员纳入市人社局公务员网上学习平台，按要求规定对党员修学的学分进行考核，人均学时达�?0分。外派员�?75人次参加外部培训，并及时进行传达培训，扩大学习效果�

4.深化品牌建设，提高职工服务满意度

�?� 打造优质服务窗口。一是针对今年住房公积金政策调整相对密集、职工需求量快速增长的特点，及时做好窗口服务应急预案的启动，实施人员轮岗、顶岗，将服务前移，引导人流，全力做好服务工作，确保窗口稳定。中心各服务窗口全年共接待服务职�?8.05万人次，未发生一起责任性服务投诉。二是围绕服务“人性化”要求，坚持做好午间延时服务、周六便民服务和预约上门服务等特色服务，全年共计开展特色服�?500多人次，获得职工好评。三是加强对提取业务的审核。对有疑问的提取申请暂先进行收件处理，并根据提供的票据到相关部门进行进一步核实。中心共核实提取材料108笔，查处骗提行为17笔，追回资金111万元，切实保障职工资金安全�

�?）提升信息化服务水平。一是加强网上服务厅建设。一方面继续推广单位网上业务，全年新增开通网上业务单�?926家，累计开通单位达�?.15万家，占全部缴存单位�?2.75%，惠及职�?5.79万名，分�?0.06%的柜面单位业务量，大大提高了办事效率。另一方面拓宽网上服务厅功能，新增房源管理功能，方便开发商进行房源登记、查询等。二是加快推进部门信息共享。经过多轮沟通协商，中心信息系统与市房管信息系统、市房产登记系统实现了双向数据交换，数据共享单位增至20多家。部门信息共享的实现，既加强材料真伪核查，又简化了职工业务办理材料。三是发挥远程服务平台优势�?2329服务热线呼入总量达到34.45万次，同比增�?3.55%，其中人工接听量达到13.85万人次，接通率98.9%；网站回答咨�?913笔，同比增长20.15%；住房公积金微博发布、回�?02多条；回复市长信箱来�?9封；利用手机短信平台，及时向职工发送电子对账单、政策宣传、贷款逾期提醒、满意度调查等服务短�?4.73万条�

�?）着力提升宣传实效性。一是积极主动向是人大、政协及社会各界宣传住房公积金。通过接待市人大代表、市政协委员调研、办理政协发员提案等，及时汇报和宣传住房公积金管理工作。市人大常委会召开第二十三次会议听取和审议市政府关于我市住房公积金管理情况报告后，充分肯定住房公积金管理成效。二是向社会披露了住房公积金的全部管理信息，扩大了年度住房公积金信息公开范围，首次公布了住房公积金管理的六大�?0个基础指标�?4个分析指标共143项数据。三是宣传方式多样化。在报纸、电视、电台发表宣传稿�?6篇次，其中日报专题宣�?2篇。在中心网站开展在线调�?次、在线访�?次。向市委办、市府办及时推送住房公积金信息被录�?9篇，向市政府网站推送信�?20条。向分管市领导报送《常州住房公积金运行情况报告�?期，编印《常州住房公积金信息�?2期。制作法制宣传橱窗制�?6块展板�

今年以来，中心不断加强文明创建与优质服务工作，全市住房公积金服务窗口新增省级青年文明号一个，先后获得江苏省住房和城乡建设系统窗口单位和服务行业优质服务竞赛优质服务先进单位、常州市级巾帼文明岗、全市县处级党委（党组）理论学习组先进集体、市级机关先进基层党组织、市级机关党建信息报送先进单位等荣誉称号�

尽管中心工作取得了一定的成绩，但也面临着诸多挑战：首先，宏观经济形势的复杂多变，给增人扩面的稳定增长带来更多的不确定性，资金归集的增速进一步放缓。其次，随着房地产市场的深入调整，如何克服住房公积金流动性紧张，发挥好政策金融优势将面临更多的考验。第三，满足日益增长的群众服务需求，需要提高信息化水平、突破人手不足、窗口不足等瓶颈方面有更好的应对措施�

第二部分 住房公积金管理中�?015年度部门决算�

具体公开附后

第三部分 住房公积金管理中�?015年度部门决算情况说明

一、收入支出总体情况说明

住房公积金管理中�?015年度收入、支出总计2313.60万元，与上年相比收、支总计各减�?5.94万元，减�?.68%。主要原因是精简节约，项目支出金额减少。其中：

（一）收入总计2313.60万元。包括：

1．财政拨款收�?313.60万元，为当年从市级财政取得的一般公共预算拨款和政府性基金预算拨款，与上年相比减�?5.94万元，减�?.68%。主要原因同前述理由�

（二）支出总计2313.60万元。包括：

1．城乡社区支�?313.60万元，主要用于住房公积金管理中心的管理费用支出，与上年相比减�?5.94万元，减�?.68%。主要原因是精简节约，项目支出金额减少，所以整体支出减少�

二、收入决算情况说�

住房公积金管理中心本年收入合�?313.60万元，财政拨款收�?313.60万元，占100%�

三、支出决算情况说�

住房公积金管理中心本年支出合�?313.60万元，其中：基本支出1750.16万元，占75.65%；项目支�?63.44万元，占24.35%�

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

住房公积金管理中�?015年度财政拨款收、支总决�?313.60万元。与上年相比，财政拨款收、支总计各减�?5.94万元，减�?.68%。主要原因是精简节约，项目支出金额减少，所以整体支出减少�

五、财政拨款支出决算情况说�

财政拨款支出决算反映的是一般公共预算和政府性基金预算财政拨款支出的总体情况，既包括使用本年从本级财政取得的拨款发生的支出，也包括使用上年度财政拨款结转和结余资金发生的支出。住房公积金管理中心2015年财政拨款支�?313.60万元，占本年支出合计�?00%。与上年相比，财政拨款支出减�?5.94万元，减�?.68%。主要原因是精简节约，项目支出金额减少，所以整体支出减少�

住房公积金管理中�?015年度财政拨款支出年初预算�?nbsp; 1859.41万元，支出决算为2313.60万元，完成年初预算的124.43%。决算数大于年初预算的主要原因是员工绩效工资追加经费。其中：

（一）城乡社区支�

城乡社区支出用于住房公积金管理中心的管理费用支出。年初预算为1859.41万元，支出决算为2313.60万元，完成年初预算的124.43%。决算数大于年初预算的主要原因是员工绩效工资追加经费

六、财政拨款基本支出决算情况说�

住房公积金管理中�?015年度财政拨款基本支出1750.16万元，其中：

（一）人员经�?554.29万元。主要包括：基本工资、津贴补贴、社会保障缴费、绩效工资、退休费、住房公积金、提租补贴、其他对个人和家庭的补助支出�

（二）公用经�?95.87万元。主要包括：办公费、水费、电费、邮电费、差旅费、维修（护）费、会议费、培训费、公务接待费、工会经费、福利费、公务用车运行维护费�

七、一般公共预算财政拨款支出决算情况说�

一般公共预算财政拨款支出决算反映的是一般公共预算财政拨款支出的总体情况，既包括使用本年从本级财政取得的一般公共预算财政拨款发生的支出，也包括使用上年度一般公共预算财政拨款结转和结余资金发生的支出。住房公积金管理中心2015年一般公共预算财政拨款支�?313.60万元，与上年相比减少15.94万元，减�?.68%。主要原因是精简节约，项目支出金额减少，所以整体支出减少。住房公积金管理中心2015年度一般公共预算财政拨款支出年初预算为1859.41万元，支出决算为2313.60万元，完成年初预算的124.43%。决算数大于年初预算的主要原因是员工绩效工资追加经费�

八、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说�

住房公积金管理中�?015年度一般公共预算财政拨款基本支�?750.16万元，其中：

（一）人员经�?554.29万元。主要包括：基本工资、津贴补贴、社会保障缴费、绩效工资、退休费、住房公积金、提租补贴、其他对个人和家庭的补助支出�

（二）公用经�?95.87万元。主要包括：办公费、水费、电费、邮电费、差旅费、维修（护）费、会议费、培训费、公务接待费、工会经费、福利费、公务用车运行维护费�

九、财政拨款“三公”经费、会议费、培训费支出情况说明

住房公积金管理中�?015年度财政拨款安排的“三公”经费决算支出中，因公出国（境）费支�?万元，占“三公”经费的0 %；公务用车购置及运行费支�?4.36万元，占“三公”经费的85.06%；公务接待费支出7.79万元，占“三公”经费的14.94%。具体情况如下：

1．因公出国（境）费决算支�?万元，全年使用一般公共预算拨款支出安排的出国（境）团�?个，累计0人次�

2．公务用车购置及运行费支�?4.36万元。其中：

�?）公务用车购置决算支�?万元。本年度使用财政拨款购置公务用车0辆�

�?）公务用车运行维护费决算支出44.36万元，完成预算的110.07%，决算数大于预算数的主要原因是车辆使用时间较长，维修保养费用较高，公务用车运行维护费主要用于车辆的日常运行费用、维护费、停车费、过桥过路费、汽油费等�?015年使用财政拨款开支运行维护费的公务用车保有量13辆�

3．公务接待费7.79万元。其中：

�?）外事接待支�?万元，完成预算的0%�?015年使用财政拨款开支的外事接待0批次�?人次�

�?）国内公务接待支�?.79万元，完成预算的62.37%，决算数小于预算数的主要原因严格控制招待批次、数量。国内公务接待主要为接待来常学习交流的其他城市的住房公积金管理中心，2015年使用财政拨款开支的国内公务接待110批次�?96人次。主要为接待来常交流学习的异地公积金管理中心人员�

住房公积金管理中�?015年度财政拨款安排的会议费决算支出10.62万元，完成预算的75.27%，决算数小于预算数的主要原因是严格控制会议规模和批次，控制会议标准�?015年度全年召开会议12个，参加会议606人次。主要为召开归集扩面专项会议、银行例会、基数调整培训会议等�

住房公积金管理中�?015年度财政拨款安排的培训费决算支出15.72万元，完成预算的57.06%，决算数小于预算数的主要原因严格控制培训规模和批次，控制培训标准�?015年度全年组织培训13个，组织培训523人次。主要为培训组工、纪检、行政执法、会计继续教育、干部能力提升培训等�

十、政府性基金预算收入支出决算情况说�

住房公积金管理中�?015年政府性基金预算财政拨款年初结转和结余0万元，本年收入决�?313.60万元，本年支出决�?313.60万元，年末结转和结余0万元。具体支出情况如下：

城乡社区支出（类）政府住房基金及对应专项债务收入安排的支出（款）管理费用支出（项）支出决�?313.60万元，主要是用于住房公积金管理中心管理费用的支出�

十一、其他重要事项的情况说明

（一）机关运行经费支出决算情况说�

2015年本部门机关运行经费支出195.87万元，比2014年增�?9.85万元，增�?5.54%。主要原因是：办公大楼使用年限较长，物业维修费增�?2.54万元，对公积金管理人员的专业素质要求提高，培训费增加3.6万元，公积金条线管理上项目增多，差旅费增�?.1万元，公积金归集贷款业务量增加明显，办公费增�?2.84万元�

（二）政府采购支出决算情况说�

2015年度政府采购支出总额119.57万元，其中：政府采购货物支出65.74万元、政府采购服务支�?3.83万元�

（三）国有资产占用情�

截至2015�?2�?1日，本部门共有车�?3辆，其中，市部级领导干部用车0辆、一般公务用�?辆、一般执法执勤用�?辆、特种专业技术用�?辆、其他用�?辆，；单位价�?00万元以上大型设备3台（套）�

机关运行经费支出决算�

政府采购支出决算�